دليل الربح من الاستشارات المالية
تعلم كيف تقدم استشارات مالية ناجحة بطريقة تجلب لك الربح
كتبت: خديجة الحداد
الربح من الاستشارات المالية، الاستشارات المالية هي مجموعة من الخدمات التي تقدمها الشركات أو الأفراد في مجال التمويل والاستثمار والمحاسبة وغيرها من المجالات المرتبطة بالأمور المالية.
ويعتبر مجال الاستشارات المالية فرصة مناسبة للمشاريع الصغيرة وللعمل المستقل والربح من الإنترنت.
نقدم لكم في كوكب المعرفة ومن خلال هذه المقالة، دليل الربح من الاستشارات المالية وكيفية تعلم المهارات اللازمة والفرص الوظيفية الممكنة عبر الإنترنت.
ما المقصود بالاستشارات المالية؟
الاستشارات المالية هي المسمى الوظيفي للمستشار المالي وهو الشخص الذي يقدم نصائح وإرشادات مالية موثوقة ومفيدة للعملاء الذين يرغبون في تحسين وإدارة الأمور المالية.
هذه المهارة تتطلب أن يكون المستشار المالي على دراية بالمفاهيم والمصطلحات والأدوات الحسابية ولديه قدرة على تحليل البيانات وفهم السوق المالية.
كما تتطلب أيضا متابعة للتغيرات والتطورات الاقتصادية وامتلاك مهارات التواصل والعرض والتفاوض مع العملاء.
تساعد هذه المهارات المستشار المالي على بناء سمعة جيدة وثقة عالية من قبل العملاء وتزيد من نسبة الحصول على فرص عمل أو تعاون في مجال الاستشارات المالية.
تقدم خدمة الاستشارات المالية من قبل الشركات أو الأفراد المتخصصون في مجال المالية وتهدف إلى مساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم المالية وتحسين أدائهم المالي وإدارة مخاطرهم المالية.
بالإضافة إلى ذلك يعتبر العمل في مجال الاستشارات المالية فرصة مناسبة كمشروع صغير والعمل الحر عبر الإنترنت وتحقيق دخل إضافي أمام الأشخاص ذوي الخبرة في مجال تنظيم الأمور المالية.
ومن جهة أخرى يمكن الحصول على شهادة مخطط مالي معتمد فهذا من شأنه أن يزيد من مصداقية المستشار المالي أمام العملاء.
وعند ذلك يبدأ المستشار المالي بتقديم المشورة للعملاء المتعلقة بتنظيم الأمور المالية حتى يمكنه من التطور والبدء في العمل مع المنظمات الكبيرة.
اقرأ أيضا: أفكار مشاريع أونلاين يمكنك تكوين ثروة من خلالها
ما هي مجالات الربح من الاستشارات المالية؟
الاستشارات المالية مجال واسع يشمل تقديم النصائح والحلول المالية للعملاء الأفراد أو الشركات في مختلف المجالات والتخصصات.
حيث تتوفر مجالات وتخصصات متنوعة يمكنك من خلالها تحقيق الربح من الاستشارات المالية.
هذه بعض تخصصات ومجالات عمل الاستشارات المالية:-
1- التخطيط المالي
يهدف إلى مساعدة العملاء في تحديد الأهداف المالية طويلة وقصيرة المدى ووضع خطط مالية تناسب احتياجاتهم وظروفهم.
يشمل هذا التخصص موضوعات مثل الضرائب وخطة ما بعد التقاعد والتأمين والتخطيط العقاري وإدارة الديون.
2- تمويل الشركات
حيث يقوم المستشار المالي بمساعدة الشركات في تحسين أدائها المالي وزيادة قيمتها السوقية.
يتضمن ذلك مهام معينة مثل تقييم الأعمال وتحليل البيانات المالية واتخاذ قرارات التمويل والاستثمار وإدارة المخاطر وإعادة الهيكلة.
3- إدارة المؤسسات المالية
العمل مع المؤسسات المالية مثل البنوك وشركات التأمين والصناديق في تحقيق أهدافها المالية وتلبية احتياجات العملاء.
يشمل هذا التخصص موضوعات مثل إدارة الأصول والخصوم وتحليل السوق والمنافسة وتطوير منتجات وخدمات مالية جديدة والالتزام بالقوانين واللوائح.
4- إدارة المخاطر
يكمن دور المستشار المالي في هذا المجال في مساعدة العملاء في تحديد وتقييم وتقليل المخاطر المالية التي قد تؤثر على أهدافهم.
يتضمن ذلك القدرة على تحليل المخاطر واستخدام الأدوات والتقنيات لإدارة المخاطر وتطبيق استراتيجيات تجنب المخاطر ووضع خطط تأمين ضد المخاطر.
5- الاستشارات المحاسبية
تقديم خدمة الاستشارات في مجال المحاسبة للعملاء للمساعدة في تطبيق المعايير والمبادئ المحاسبية الدولية والمحلية في إعداد التقارير المالية والضريبية.
يشمل هذا المجال القيام بمهام التدقيق الداخلي والخارجي والتقييم الاكتواري وإدارة السجلات وتخطيط استمرارية الأعمال.
6- الاستشارات العقارية
هو عبارة عن مساعدة العملاء في تحديد وتقييم وتنفيذ فرص الاستثمار في السوق العقاري.
تشمل الاستشارات العقارية موضوعات مثل دراسة الجدوى الاقتصادية والبحث واختيار أفضل العقارات وخدمات الاستحواذ العقاري ودراسة وتتظيم العقود.
7- الاستشارات الضريبية
دور المستشاري المالي هو تقديم المشورة للعملاء في الالتزام بالقوانين والأنظمة الضريبية المطبقة في بلدهم أو في بلدان أخرى.
بعض المهام المطلوبة في هذا المجال تحديد ضريبة القيمة المضافة وإجراءات الكشف الضريبي والتخطيط الضريبي.
مهارات العمل في مجال الاستشارات المالية
للعمل والربح من الاستشارات المالية يجب أن تتوفر لدى المستشار المالي مجموعة من المهارات والصفات الشخصية والمهنية بجانب المؤهلات الدراسية الأكاديمية التي تؤهله لتقديم خدمات مالية متميزة ومفيدة للعملاء.
أولا المؤهلات الدراسية للعمل والربح من الاستشارات المالية
يتطلب الحصول على شهادة البكالوريوس في أحد التخصصات المالية والإدارية، مثل التمويل أو المحاسبة أو إدارة الأعمال أو الاقتصاد.
هذا سيمكنك من اكتساب المعرفة الأساسية في مجالات مثل الاستثمارات والتحليل المالي والتخطيط المالي.
الحصول على شهادات مهنية
مثل شهادة المخطط المالي المعتمد (CFP) وشهادة الاستشاري المالي المعتمد (ChFC) وشهادة المحلل المالي المعتمد (CFA).
هذه الشهادات تثبت كفاءتك وقدرتك على تقديم خدمات مالية عالية الجودة وفق المعايير والأخلاقيات المهنية.
اكتساب الخبرة العملية في مجال الاستشارات المالية
سواء في شركات الاستثمار والبنوك وشركات التأمين أو بشكل مستقل عبر الإنترنت، هذا سيمكنك من تطبيق ما تعلمته في الواقع وبناء قاعدة عملاء وتوسيع العلاقات وكسب الكثير من الأرباح.
كما يساعد على مواكبة اتجاهات السوق والابتكارات في صناعة الخدمات المالية.
ثانيا مهارات العمل كمستشار مالي ناجح
بالإضافة إلى المؤهلات الدراسية، توجد أيضا بعض المهارات التي تساعدك في العمل كمستشاري مالي ناجح ومحترف هي:-
1- مهارات التحليل والمنطق
تحليل بيانات السوق المالية والبيانات المالية وتقديم المشورة المناسبة القائمة على الدراسة والبيانات.
كما تتطلب القدرة على استخدام الأدوات والبرامج والنماذج المالية بشكل فعال.
2- مهارات الاتصال والتفاوض والعرض
المستشار المالي الناجح يتمتع بمهارات التواصل بشكل جيد مع العملاء وفهم احتياجاتهم وتوقعاتهم وتقديم الحلول المناسبة لهم.
ومهارات التفاوض مع الجهات المعنية وقوة العرض ومهارات التأثير والإقناع.
3- الدقة والاهتمام بالتفاصيل
القدرة على عرض وشرح المعلومات المعقدة بوضوح وبساطة مع مراعاة جميع الجوانب وأدق التفاصيل والظروف المؤثرة في القرارات المالية.
4- مهارة التنظيم والترتيب
من أهم مهارات المستشار المالي هي القدرة على إدارة الوقت والأولويات بشكل فعال وإعداد خطط مالية قوية ومتابعة تنفيذها.
5- دراسة الرياضيات والأرقام
مجال الاستشارات المالية يتطلب معرفة واسعة بمجال الرياضيات للقدرة على التعامل مع الأرقام وإجراء الحسابات بشكل صحيح.
بالإضافة إلى القدرة على استخدام التحليل الإحصائي والإسقاطات المستقبلية.
6- مهارة الكتابة وإعداد التقارير
يتطلب إتمام عمل الاستشارات المالية امتلاك مهارات كتابة تقارير مالية احترافية توضح نتائج التحليل والخطط والإستشارات.
ومهارة استخدام أسلوب لغوي سلس وواضح، بالإضافة إلى قدرة التعامل مع برامج إتمام المهام الحسابية مثل ميكروسوفت والإكسيل.
كيف يمكن تعلم مهارات الاستشارات المالية؟
لا أحد يمتلك كل هذه المهارات بشكل تلقائي ولكنها تأتي بالتدريب والممارسة.
لذا إذا كنت تبتدأ مسيرتك المهنية أو تطمح لزيادة خبرتك في هذا المجال وتمتلك معرفة بالأمور المالية، ولديك اهتمام وشغف للعمل والربح من الاستشارات المالية، فيمكنك تعلم مهارات الاستشارات المالية عبر الإنترنت.
لحسن الحظ تتوفر العديد من الكورسات على المنصات التعليمية التي يمكنك الانضمام إليها عبر الإنترنت.
حيث أن الانضمام للدورات التدريبية عبر الإنترنت يوفر عليك الكثير من الجهد والوقت ويطور من مهاراتك ويثقل من خبرتك بشكل سريع وفعال.
يقدم هذه الدورات التدريبية خبراء ومدربين ورواد الأعمال ذوي الخبرة في مجال الاستشارات المالية.
تتضمن الدورات مختلف التخصصات والأقسام وتقدم شرح وافي ومفصل لجميع المهارات المطلوبة والاستراتيجيات المعتمدة للنجاح والربح من الاستشارات المالية.
بعض الكورسات تكون مجانية أو مدفوعة ويمكنك الحصول على شهادة معتمدة عند إتمام الدورة تضاف إلى ملف السيرة الذاتية أو على الملف الشخصي على لينكد إن دليل على الخبرة والكفاءة.
اخترنا لكم في كوكب المعرفة مجموعة من أفضل الكورسات والدورات التدريبية في مجال الاستشارات المالية.
1- مبادرة ماسترز المجانية فى التحليل المالي
كورس مجاني من Udemy يقدم لك شرح مفصل للتحليل المالي وكيفية قراءة وفهم وتحليل البيانات المالية والقوائم المالية والمؤشرات المالية.
2- كورس المحاسبة الشامل من الصفر حتي الاحتراف
كورس مدفوع من Udemy يقدم لك شرح شامل في مجال المحاسبة وإعداد القوائم المالية والضرائب والتحليل المالي والاكسيل وغيرها من الموضوعات المهمة للمحاسبين.
3- برنامج أساسيات ومعايير المحاسبة المالية
برنامج تدريبي مجاني أونلاين مقدم من وزارة المالية السعودية يشمل ثمانية دورات تدريبية تغطي عدة مواضيع مالية ومحاسبية مثل:-
مفاهيم وأسس المحاسبة، دورة المعاملات، التقارير المالية، التحليل المالي، إدارة التكاليف وإدارة رأس المال العامل وإدارة التخطيط والموازنة وإدارة التدفقات النقدية.
4- دورات كورسيرا لمهارات الاستشارات المالية
منصة كورسيرا تقدم دورات عبر الإنترنت في مختلف المجالات والتخصصات بما في ذلك الاستشارات المالية.
توفر منصة كورسيرا مجموعة من أقوى الدورات التدريبية المجانية لتعلم مهارات الاستشارات المالية وإدارة الأعمال بالتعاون مع أكبر الجامعات العالمية.
5- كورس المحاسبة والمالية
يقدم هذا الكورس من قبل جامعة بنسلفانيا وهي تغطي المفاهيم الأساسية في المحاسبة والمالي، مثل قواعد المحاسبة التقارير المالية والتحليل المالي والتخطيط المالي والضرائب.
هذه الدورة تتضمن دراسة وفهم كيفية إعداد وتحليل البيانات المالية، وكيفية اتخاذ قرارات مالية مضمونة.
6- دورة التحليل المالي للشركات
هذه الدورة تقدمها جامعة إيلينوي وهي تغطي الموضوعات المتقدمة في التحليل المالي للشركات مثل تقييم الأصول وتحديد التكلفة الفرضية لرأس المال وتحديد القيمة الحالية الصافية للمشاريع وتحديد نسبة الربحية.
كما تهدف الدورة على تطوير مهاراتك في استخدام أدوات التحليل المالي لتقديم استشارات مالية للشركات.
7- دورة إدارة المخاطر وإنشاء نظام دفاع مالي
مقدمة من قبل جامعة جنيف وهي تغطي الموضوعات المتعلقة بإدارة المخاطر وإنشاء نظام دفاع مالي مثل أنواع المخاطر أساليب قياس المخاطر أساليب التحوط ضد المخاطر وأساسيات إنشاء نظام دفاع مالي.
كما تشمل دروس واستراتيجيات حماية الأصول والأهداف المالية من التقلبات والأزمات في السوق.
طرق الربح من الاستشارات المالية؟
العمل في مجال الاستشارات المالية ناجح ومطلوب من قبل العديد من الشركات والهيئات والمؤسسات المالية مثل البنوك وشركات التأمين وغيرها بعائد مادي كبير.
كما يمكنك الربح من الاستشارات المالية بشكل مستقل من خلال تقديم خدماتك ومشورتك في الأمور المالية على مواقع العمل الحر العديدة على الانترنت.
إذا كنت تمتلك الخبرة الكافية والمهارات المطلوبة يمكنك توظيف خدماتك والعمل كمستقل والربح من الاستشارات المالية على الانترنت بطرق مختلف حسب خبرتك ومهاراتك ومجال اهتمامك.
لتحقيق أرباح مجزية من العمل الحر من المنزل بجانب دراستك أو وظيفتك الأساسية.
أمامك العديد من الخيارات اختر منها ما يناسب مهاراتك وخبراتك، على سبيل المثال:-
إنشاء مدونة
إذا كان لديك معرفة واسعة في مجال التمويل والاستثمار والمحاسبة وغيرها من الموضوعات المالية يمكنك إنشاء مدونة تقدم فيها محتوى قيم ومفيد للقراء للتعريف بمجال الاستشارات المالية والأقسام والمتطلبات.
ويتطلب إنشاء مدونة الاستعانة بفريق للكتابة والتسويق، ستجني المال من مدونتك عن طريق عرض الإعلانات أو بيع المنتجات أو الخدمات أو التسويق بالعمولة.
إنشاء قناة يوتيوب
أما إذا كنت تمتلك شخصية جذابة وقدرة على التصوير بالفيديو يمكنك إنشاء قناة يوتيوب تقدم فيها نصائح وإرشادات وتعليمات واستشارات مالية للمشاهدين.
يساعدك هذا على تحقيق أرباح من المشاهدات على قناتك أو عن طريق عرض الإعلانات.
الانضمام إلى مواقع العمل الحر
في حالة لازلت في بداية مسيرتك المهنية أو لديك خبرة وتطمح لزيادة أجرك بجانب الوظيفة.
فإن أفضل الخيارات هو الانضمام لمواقع الربح من الانترنت وبيع خدمة تقديم المشورة المالية مقابل الحصول على عائد مادي.
توفر مواقع العمل الحر فرص عديدة لكسب المال للأشخاص الذين لديهم خبرة أو مهارة في مجال الاستشارات المالية.
حيث يتاح تقديم خدمات مالية متخصصة للعملاء عن بعد دون الحاجة إلى التزام بعقد وظيفي ثابت أو مكان عمل محدد وبأجور مجزية وبالعملة الصعبة.
يبحث أصحاب المشاريع ورواد الأعمال والعملاء الأفراد عن موظفين مستقلين لتنفيذ بعض المهام والمشاريع المتعلقة بمجال الاستشارات المالية.
والحاجة إلى مستشار مالي مستقل موثوق يساعد في تنظيم الأمور المالية مثل إنشاء خطة عمل أو دراسة جدوى للمشاريع والحصول على المشورة المالية والعقارية وإدارة المخاطر وإنشاء نظام دفاع مالي وخطط الطوارئ وغيرها من المهام الاستشارية في سوق المال.
يمكنك الانضمام إلى هذه المواقع وإضافة الملف الشخصي وإنشاء معرض أعمال سابقة بورتفوليو يظهر مهارتك وخبرتك ومن ثم عرض خدماتك كمستشار مالي مستقل للعملاء عبر الإنترنت.
اقرأ أيضا: قائمة بأشهر مواقع العمل الحر العربية والعالمية مع التفاصيل
بعض مواقع العمل الحر للربح من الاستشارات المالية هي:
إنسايتس Insights
هذا الموقع يقدم خدمات الاستشارات المالية والضريبية والتدقيق والاستشارات الإدارية للشركات والأفراد في مختلف المجالات.
حيث يمكنك الانضمام وتقديم خدماتك كمستشار مالي وإضافة ملفك الشخصي والانضمام إلى فريق من الخبراء التقنيين والحصول على فرص عمل متنوعة.
Freelancer
موقع فري لانسر أحد أشهر مواقع العمل الحر في العالم حيث يضم ملايين المستقلين من جميع التخصصات.
يتيح التسجيل المجاني وإضافة ملف السيرة الشخصية والبحث عن المشاريع المعروضة في قسم الاستشارات المالية أو إضافة عروض على المشاريع التي تهمك.
ويتطلب العمل بموقع فريلانسر مستوى جيد بالإنجليزية لأن معظم العملاء من دول أجنبية.
خمسات
منصة خمسات أشهر منصات العمل الحر العربية الرائدة في مجال الربح من الإنترنت من إنشاء أكاديمية حسوب.
يمكنك التسجيل كمستشار مالي مستقل بمنصة خمسات وإضافة خدماتك والعروض على المشروعات بأسعار تبدأ من 5 دولار.
كما يسمح الموقع بالتفاعل مع العملاء من خلال رسائل المحادثة على المنصة والحصول على تقييمات من العملاء عند الانتهاء من المهمة وتوصيات بعملك مما يزيد فرصة اختيارك لإنجاز مهام أخرى.
ابدأ الآن أمامك الفرصة للحصول على وظيفة الأحلام وتحقيق ثروة من الاستشارات المالية عبر الانترنت.
قدمنا لكم تقرير شامل عن الربح من الاستشارات المالية المهارات اللازمة وكيفية التسويق والوظائف الممكنة.
إنضم لكوكب المعرفة مجتمع التعلم الحديث
